En resumen, si andás corto de tiempo
La morosidad de las familias llegó al 12,8% en mayo de 2026 y casi triplicó el nivel registrado un año antes. Los mayores atrasos se concentraron en los préstamos personales y las tarjetas de crédito.
La morosidad de las familias volvió a subir en mayo de 2026 y alcanzó el 12,8% de la cartera de créditos, el nivel más alto registrado por la serie del Banco Central de la República Argentina (BCRA). El dato fue publicado el 24 de julio en el Informe sobre Bancos correspondiente a mayo.
El indicador aumentó 0,7 puntos porcentuales frente a abril y 8,3 puntos en la comparación interanual. En mayo de 2025, los créditos familiares en situación irregular representaban el 4,5%, por lo que el nivel de mora casi se triplicó en doce meses.
Los préstamos personales registraron la mayor morosidad
Los préstamos personales mostraron el cuadro más delicado: la irregularidad llegó al 15,9%, con una suba mensual de 1,1 puntos y un incremento de 10,4 puntos durante el último año.
En las tarjetas de crédito, la morosidad alcanzó el 13,1% de la cartera y avanzó 0,6 puntos respecto de abril. Los créditos prendarios tuvieron un ratio de irregularidad del 7,7%, mientras que los hipotecarios se mantuvieron bastante por debajo, con un 1,6%.
La mora de los hogares supera ampliamente a la de las empresas
El deterioro de los pagos fue mucho más marcado entre las familias que en el sector empresario. La morosidad de las compañías se ubicó en el 3,5%, mientras que el promedio de todas las financiaciones al sector privado llegó al 7,7%.
A pesar del récord alcanzado por los hogares, el Banco Central sostuvo que durante los últimos meses se moderó el ritmo de aumento de la cartera irregular. También indicó que el sistema financiero conserva niveles de cobertura y solvencia suficientes para absorber eventuales pérdidas.
Los datos corresponden al cierre de mayo, son provisorios y pueden recibir rectificaciones en las próximas publicaciones oficiales.
